Банком Российской Федерации распространено официальное предупреждение. В нем отмечается рост количества случаев, когда участниками сомнительных финансовых операций становятся граждане, которые даже не подозревают об этом.
Особая тревога - нелегальные криптообменники и онлайн‑казино, деятельность которых связана с высокими уровнями риска.
“Прямые переводы” через криптообменники по опасной схеме
Центробанк информирует, что в ходе покупки криптовалюты на нелегальных платформах используется схема, организатор сделки в ее рамках сводит покупателя и продавца между собой напрямую.
Покупателю подбирается продавец с аналогичным размером заявки, при этом поступает просьба на осуществление перевода денег напрямую на банковскую карту продавца.
Во всем этом есть реальная угроза того, что эти “продавцы” могут быть связаны с преступной деятельностью, включая и:
- Торговлю запрещенными веществами.
- Обналичивание денежных средств.
- Финансирование терроризма.
- Другие тяжкие преступления.
Результат - обычный пользователь, который того не желает, может превратиться в звено преступной цепочке, например, стать участником финансирования незаконной деятельности, попадая под уголовную ответственность.
Онлайн-казино в качестве инструмента “отмывания” потоков денег
Не менее опасна и схема, которая напрямую связана с нелегальными онлайн‑казино. Центробанк заявляет, что в процессе вывода выигрыша клиент может попасть в аналогичную ситуацию: деньги, поступающие на его карту, могут уходить вовсе не со счета игорного заведения.
Практика показывает, номер карты игрока передают третьему лицу, которое может быть, например, покупателем наркотических веществ. Запрещенный товар покупатель оплачивает переводом денег на карту игрока. Организаторы казино при этом производят “зачисление” выигрыша с одновременной маскировкой транзакции.
Подобными действиями происходит формирование замкнутых теневых финансовых схем, ведущих каждого участника к ответственности. Банки после выявления подозрительных операций могут блокировать счета гражданина и передавать данные в органы. В официальном обращении Банка России особо подчеркивается:
“Банк России предупреждает, что любое взаимодействие с нелегальными структурами, в том числе в Интернете, сопряжено для граждан с высокими рисками. Оно чревато репутационными потерями, приводит к блокировкам счетов и другим проблемам с банковским обслуживанием, но самое тяжёлое - что клиент нелегальных сервисов может оказаться вовлеченным непосредственно в преступную деятельность. Мы рекомендуем гражданам не пользоваться услугами нелегальных Интернет‑площадок”.
Некоторые полезные рекомендации гражданам
Регулятор дает настоятельные рекомендации, которые заключаются в следующем:
- Избежание операций с непроверенными криптосервисами и казино, особенно когда они не имеют лицензий в РФ.
- Обязательная проверка легальности платформ на веб-сайтах регулирующих органов.
- На счета или карты третьих лиц средства не переводить, особенно при обнаружении малейших сомнений в прозрачности операций.
- Оперативные сообщения в банк, если стали случайным участником подозрительной сделки.
Банк России напоминает и о том, что участвуя в сомнительных схемах, даже неосознанно, гражданин может не только понести финансовые потери, но и столкнутся с юридическими последствиями.
